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來源：上海證券報 作者：朱妍

(資料圖)

中小獨立基金代銷機構(gòu)的日子過得有點艱難。近期，又有數(shù)家基金公司發(fā)布與獨立基金銷售機構(gòu)“解約”的公告。與此同時，頭部獨立基金代銷機構(gòu)的優(yōu)勢地位不斷提升，基金銷售行業(yè)洗牌加劇，馬太效應愈發(fā)顯著。

11月15日，華泰柏瑞基金、金鷹基金發(fā)布公告，終止深圳信誠基金銷售有限公司（下稱“深圳信誠”）辦理旗下基金的所有業(yè)務。近日與深圳信誠解約的還有平安基金、嘉合基金。

深圳信誠遭解約并非個例。下半年以來，多家獨立基金銷售機構(gòu)被基金公司解約。比如，乾道基金銷售有限公司被浦銀安盛基金、長安基金、諾安基金、泓德基金等終止基金銷售合作業(yè)務；北京中期時代基金銷售有限公司、小牛基金銷售有限公司等機構(gòu)也被一些基金公司終止基金代銷合作業(yè)務。

有基金公司人士表示，基金公司與獨立基金銷售機構(gòu)解除代銷合作業(yè)務有多種原因：其一，一些代銷機構(gòu)在銷售或經(jīng)營上存在不合規(guī)的情況，或已受到相關監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰。其二，基于優(yōu)化銷售渠道的考慮，基金公司把有限的資源放在更專業(yè)、更有銷量的渠道上，實行精細化運營。“今年資本市場波動較大，部分代銷機構(gòu)銷售數(shù)據(jù)較差。出于降本增效的考慮，基金公司與一些中小代銷機構(gòu)解約也很正常。”該人士表示。

中小獨立基金銷售機構(gòu)生存面臨困難。Choice數(shù)據(jù)顯示，截至11月16日，獨立基金銷售機構(gòu)代銷的基金數(shù)量首尾相差8566只。對照第一名8567只的代銷基金數(shù)量，16家獨立基金銷售機構(gòu)代銷的基金數(shù)量只有個位數(shù)。

除了基金公司終止銷售合作業(yè)務，近兩年，不少基金代銷機構(gòu)還由于經(jīng)營困難等原因，主動注銷基金銷售牌照，退出競爭行列，他們包括河南安存基金、杭州科地瑞富基金、泰誠財富、大泰金石等。

“對于中小基金代銷機構(gòu)來說，完成代銷業(yè)務不是一件容易的事情，需要合規(guī)、產(chǎn)品、技術、銷售、運營等一系列前中后臺的密切配合。若無法建立完善的銷售系統(tǒng)，得到配套的支持，銷售數(shù)據(jù)差、收入低，是無法支撐這套復雜系統(tǒng)運作的。”格上富信產(chǎn)品總監(jiān)崔波說。

目前，基金銷售行業(yè)頭部效應越來越明顯。規(guī)模較大的代銷機構(gòu)引進的基金公司多、產(chǎn)品豐富、頁面展示明晰、下單流程順暢、后臺系統(tǒng)穩(wěn)定、售前售后服務好，更容易吸引投資者下單，從而保有量高、收入好。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，截至三季度末，非貨幣公募基金保有規(guī)模前十名機構(gòu)中，獨立基金銷售機構(gòu)的數(shù)量升至5家。

“面對激烈的競爭，中小基金代銷機構(gòu)要找到一條適合自己的可持續(xù)發(fā)展道路，做出自己的特色。大機構(gòu)謀求多而全，小機構(gòu)可以做到小而美，利用自身的優(yōu)勢，根據(jù)市場的變化不斷調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略，做到精準出擊，在頭部機構(gòu)包圍中闖出一片天地。”崔波說。

標簽： 基金銷售 代銷機構(gòu) 代銷基金 基金公司